Šiandienos atitiktis. Rytojaus augimas su užtikrintumu
Susisiekite su Giedre,
Expertlab asocijuota partnere:
+370 609 85465
Giedrė Soares
Mūsų AML/CTF ir sankcijų laikymosi paslaugos skirtos padėti licencijuotiems subjektams finansų, virtualiojo turto ir investicijų srityse sukurti bei palaikyti tvirtas atitikties sistemas, pritaikytas besikeičiantiems teisės aktų reikalavimams ir tarptautinei gerajai praktikai.
Padedame klientams užtikrintai ir tiksliai valdyti sudėtingus AML/CTF ir sankcijų reikalavimus.
Teikiame visapusišką pagalbą, kuriant ir tobulinant vidines atitikties programas – nuo bendrųjų AML/CTF ir sankcijų rizikos vertinimų bei politikos dokumentų rengimo iki efektyvių kontrolės procedūrų įdiegimo. Kiekvienas sprendimas pritaikomas individualiai, atsižvelgiant į konkrečią įstaigos rizikos apimtį, dydį ir verslo modelį.
Mūsų kompetencija apima visą atitikties įgyvendinimo ciklą – nuo klientų priėmimo procedūrų ir nuolatinės stebėsenos iki sankcijų patikrų bei atitinkamos atskaitomybės priežiūros institucijoms. Taip pat padedame tobulinti įtartinų sandorių ataskaitų teikimo procesus, kad jie būtų efektyvūs ir pagrįsti.
Padedame klientams pasirengti auditui bei priežiūros institucijų patikroms, taip pat bendrauti su priežiūros institucijomis. Taip pat, teikiame vidaus audito paslaugas AML/CTF bei tarptautinių sankcijų srityje, siekdami padėti institucijoms savarankiškai įvertinti savo kontrolės priemonių veiksmingumą ir nustatyti tobulintinas sritis.
Be to, siūlome specializuotus mokymus darbuotojams visais lygmenimis, taip stiprindami bendrą atitikties lygį.
Taip pat teikiame konsultacijas licencijavimo proceso metu – padedame atitikti AML/CTF ir sankcijų reikalavimus jau nuo pirmųjų žingsnių, užtikrinant tinkamą pasirengimą priežiūros institucijų vertinimui.
Bendradarbiaujame su bankininkystės, elektroninių pinigų, mokėjimo, kriptoturto ir investicijų paslaugų įmonėmis, siekdami užtikrinti, kad jų AML/CTF ir sankcijų praktikos atitiktų tiek teisės aktų reikalavimus, tiek veiklos poreikius.
AML/CTF ir Sankcijų atitikties paslaugos
Strategic Consulting in Human Resources
External Human Resources Manager
Performance Management
Leadership and Organisational Culture
Talent Acquisition
Employee Experience Management
Padedame nustatyti ir įvertinti pinigų plovimo, teroristų finansavimo ir sankcijų rizikas jūsų veikloje. Vertinimus pritaikome pagal organizacijos dydį, teikiamas paslaugas, klientų bazę bei veiklos geografiją.
Šis procesas sudaro tvirtą pagrindą rizika grindžiamam požiūriui bei efektyvioms vidinėms kontrolės priemonėms.
Rengiame ir atnaujiname AML/CTF ir sankcijų politiką, pritaikytą jūsų verslo modeliui bei teisiniam reguliavimui.
Dokumentai parengti taip, kad teisinius reikalavimus paverstų aiškiomis, praktiškomis procedūromis kasdieniam darbui ir atlaikytų priežiūros institucijų patikras.
Padedame sustiprinti pirmąją gynybos liniją – nuo klientų priėmimo iki nuolatinės veiklos stebėsenos, užtikrindami, kad procesai būtų ne tik atitikties reikalavimus atitinkantys, bet ir patogūs vykdyti.
Kliento pažinimo (CDD) ir sustiprinto patikrinimo (EDD) procedūros:
Padedame kurti ir tobulinti KYC (Know Your Customer) procedūras, patariame, kaip įdiegti rizika grindžiamą požiūrį, nustatyti eskalavimo kriterijus ir tinkamai dokumentuoti visą kliento gyvavimo ciklą.Sandorių stebėsena:
Teikiame pagalbą nustatant ir peržiūrint stebėsenos scenarijus, ribas bei eskalavimo tvarką. Mūsų rekomendacijos padeda palaikyti tinkamą aliarmų kiekį, užtikrina tinkamą peržiūros dokumentavimą ir proporcingus procesus pagal jūsų rizikos profilį.Padedame sukurti ar patobulinti sankcijų tikrinimo sistemą – nuo tinkamų įrankių parinkimo iki vidinių procedūrų, užtikrinančių efektyvumą.
-
Įvertiname sankcijų tikrinimo poreikį, atsižvelgdami į jūsų verslo modelį, klientų bazę bei veiklos geografiją.
-
Padedame vertinti paslaugų teikėjus ir pasirinkti sistemą, atitinkančią jūsų rizikos toleranciją ir priežiūros institucijų lūkesčius.
-
Teikiame rekomendacijas dėl vidinių procedūrų, sąrašų valdymo ir netikslinių (false positives) sumažinimo, tuo pačiu išlaikant aukštą kontrolės lygį.
-
Padedame atlikti nepriklausomus AML/CTF ir sankcijų laikymosi programų vertinimus bei auditus, kad nustatytume, ar jūsų politika, procedūros ir kontrolės priemonės yra veiksmingos bei atitinka priežiūros institucijų reikalavimus.
Mūsų pagalba apima:
-
Vidinių dokumentų, procesų ir įrašų peržiūrą
-
Spragų, trūkumų ir neefektyvių sričių nustatymą
-
Praktines rekomendacijas tobulinimui
-
Pagalbą ruošiantis auditui ar šalinant pastebėtus trūkumus
Nepriklausomas požiūris stiprina bendrą atitikties lygį ir užtikrina, kad programa veiktų efektyviai.
-
Teikiame pagalbą klientams, bendraujant su priežiūros institucijomis ir rengiantis auditams ar patikroms.
Mūsų paslaugos:
-
Pagalba rengiant atsakymus į priežiūros institucijų užklausas
-
Dokumentacijos ir pateikčių parengimas auditui
-
Bandomųjų interviu ir vidinių peržiūrų organizavimas, siekiant nustatyti galimas spragas
-
Pagalba šalinant trūkumus po patikrinimų
Esame strateginis partneris bendraujant su reguliuotojais, užtikrindami, kad būtumėte pasirengę, aiškūs ir pateiktumėte tinkamus dokumentus.
-
Rengiame specializuotus mokymus, kad jūsų komanda gebėtų efektyviai atitikti nuolat kintančius AML/CTF ir sankcijų reikalavimus. Mokymų programos pritaikytos praktiniams poreikiams ir skirtingiems vaidmenims organizacijoje, kad kiekvienas darbuotojas suprastų ir taikytų reikiamus procesus bei procedūras.
Norite sužinoti daugiau? Susisiekite su Giedre!
Giedrė Soares
Kaip AML/CTF ir sankcijų atitikties specialistė, Giedrė turi daugiau nei 14 metų patirtį finansų sektoriuje, iš jų daugiau kaip 8 metus – praktinės reguliacinės atitikties srityje. Jos kompetencijos apima ne tik AML/CTF, bet ir draudimą, mikropaskolas bei kitas finansines paslaugas, todėl ji pasižymi plačiu ir išsamiu industrijos supratimu.
Giedrė sėkmingai kūrė, diegė ir tobulino AML/CTF ir sankcijų sistemas įvairiose elektroninių pinigų ir mokėjimo įstaigose (EMI, PI). Tarp jos projektų – visos AML/CTF ir sankcijų programos parengimas naujai licencijuotai finansų įstaigai, vidinio sankcijų stebėsenos įrankio įdiegimas bei operacijų stebėsenos procesų optimizavimas organizacijose.
Giedrės karjera apima darbą tiek didelėse tarptautinėse organizacijose, tokiose kaip „Western Union“ ir „Danske Bank“, tiek sparčiai augančiose fintech įmonėse („IBS Lithuania“, „W1tty“, „Kevin“ ir kt.). Koordinuodama tiekėjų atranką ir sistemų integraciją ar vesdama darbuotojų mokymus atitikties klausimais, ji dirba aiškiai, nuosekliai ir itin kruopščiai.
Teikdama pirmenybę rizikos valdymui ir suderindama operacinius procesus su galiojančiais reikalavimais, Giedrė padeda organizacijoms apsaugoti savo veiklą ir išlaikyti pasitikėjimą nuolat kintančioje reguliacinėje aplinkoje.
